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管理洗钱-金融机构应当根据客户或者账户的风险等级-泉港新闻网

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朱丹叫错陈立农

據2018年年度報告,烏魯木齊銀行第一大股東為烏魯木齊國有資產經營(集團)有限公司,持股比例19.60%;第二大股東為烏魯木齊城市建設投資(集團)有限公司,持股比例為11.91%;第三大股東為深圳君豪集團有限公司,持股比例為8.71%。

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十八條規定:金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,並考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級,並在持續關注的基礎上,適時調整風險等級。在同等條件下,來自於反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(地區)客戶的風險等級應高於來自於其他國家(地區)的客戶。

(一)對要求建立業務關係或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別,要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對並登記,客戶身份信息發生變化時,應當及時予以更新;

原標題:烏魯木齊銀行違法遭央行處罰未按規定識別客戶身份

金融機構的風險劃分標準應報送中國人民銀行。

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;

金融機構有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;

(三)在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份;

以下为处罚原文:

(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;

金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本金融機構保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每半年進行一次審核。

中國人民銀行烏魯木齊中心支行今日公布的中國人民銀行烏魯木齊中心支行行政處罰信息公示((烏銀)罰字〔2019〕第6號)顯示,烏魯木齊銀行股份有限公司存在未按照有關規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為。上述行為違反了《金融機構反洗錢規定》第九條和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十八條規定,根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項規定,中國人民銀行烏魯木齊中心支行對其處人民幣20萬元罰款,並對其高級管理人員楊某處人民幣1萬元罰款。

(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(五)違反保密規定,泄露有關信息的;

(二)按照規定了解客戶的交易目的和交易性質,有效識別交易的受益人;

對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分,或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

(四)保證與其有代理關係或者類似業務關係的境外金融機構進行有效的客戶身份識別,並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。 前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定:金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款:

(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

《金融機構反洗錢規定》第九條規定:金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

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