德意志银行在美国的主要分支机构资产增加了450亿美元-假面骑士游戏下载-新闻摄影培训
点击关闭

机构成本-德意志银行在美国的主要分支机构资产增加了450亿美元-新闻摄影培训

  • 时间:

比尔盖茨客串美剧

美聯儲則對此拒絕置評,但按照規定,美聯儲必須批准將大部分資產從IHC轉移到分支機構。這些規則規定,一些交易活動必須在IHC進行,但賦予銀行對其他交易的自由裁量權,其中包括主要政府債券的交易。除了德意志銀行外,自2016年以來,瑞士信貸美國IHC的資產也減少了47%(1050億美元)。

在這項由國際清算銀行制定,同時得到世界各主要經濟體的中央銀行(即巴塞爾銀行監理委員會)參與制定並同意實施的全球金融監管標準中,「產出下限」將限制銀行的資本緩衝(根據各銀行自己的風險模型計算),這可能與更保守的標準模型下的水平不同。

《每日經濟新聞》記者注意到,德意志銀行、瑞士信貸、瑞銀和巴克萊在美國業務上的戲劇性重組表明,這些歐洲銀行巨頭正努力去應對在美國長期的盈利挑戰。

《每日經濟新聞》記者注意到,歐盟與美國達成的這項「巴塞爾協議III」目的是提高銀行抵禦金融衝擊的能力。此外,這項研究還警告了「巴塞爾協議III」對歐洲實體經濟的影響,稱新規定將導致家庭和企業承擔更高的借貸成本。

另據歐盟銀行業遊說團體委託進行的一項研究顯示,歐洲銀行可能需要多達4000億歐元(約4420億美元)的資本,才能遵守旨在使全球金融體系更好地承受潛在損失的新規定——「巴塞爾協議III(Basel III)」。

《每日經濟新聞》記者注意到,上述四家銀行大幅削減其在美國控股公司的資產,一是因為這些銀行收縮了在美國的業務,但需指出的是,其中仍有很大一部分原因是將資產轉移到了其他實體。此外,這三年時間里,依賴母公司資本,並受美國監管較寬鬆的美國分支機構持有的資產也有所增加。

其實,在IHC制度出台之前,德意志銀行就因使用複雜的美國公司結構,在沒有任何資本緩衝的情況下運營其在華爾街的業務而受到嚴厲批評。該行拒絕就這些變化置評,但《金融時報》援引一位知情人士表示,資產變動在一定程度上反映了該行的「資本優化」。

對比最新數據可以看到,上述這四家歐洲銀行在首次公布賬戶以來的三年內,已將其IHC中的資產減少了34%以上。與此同時,IHC的資本額平均增加了近12%。更高的股本和更少的資產結合,又進一步壓低了銀行的回報率。

即使在計入更安全的金融體系對產出增長的邊際收益后,該研究也指出,投資下降導致的凈成本相當於(歐元區)GDP的0.4%。根據經濟合作與發展組織(OECD)的研究,實施「巴塞爾協議III」將對於世界經濟產生0.05%~0.15%的影響。這個影響主要是由於銀行體系的融資成本提高使得其將這個成本部分地轉嫁至實體經濟即貸款人之上,估計貸款人可能因此需要多支付15至50個基點的息差。但這是基於貸幣政策不變的前提之下,真正的影響可能會由於相關環境與政策的變化而有所不同。

歐洲央行(ECB)也在上周表示,過度的金融冒險,以及銀行盈利能力放緩,是歐元區面臨的最大挑戰之一。與此同時,ECB的報告還指出,歐元區的銀行盈利能力可能會惡化。該報告指出,過去銀行的不當行為影響了全球銀行的盈利能力——「在全球金融危機爆發后不久,美國銀行尤其受到不當行為成本的衝擊,而歐洲銀行自2015年以來受到的影響則更大。」

遊說集團Better Markets負責人丹尼斯·凱萊赫(Dennis Kelleher)表示,歐洲銀行這樣的做法非常令人擔憂,經典的監管套利將再次將美國納稅人和美聯儲機構置於更大的風險之下。凱萊赫還補充稱,美國的監管規定「讓美國納稅人還面臨著為外國銀行紓困的風險。」

今年7月,德意志銀行宣布準備在2022年前裁員1.8萬人,預計業務重組成本將耗資74億歐元。

英國《金融時報》在報道中稱,在這四家歐洲銀行中,德意志銀行削減其在美國控股公司的資產幅度最大,過去三年時間內,該行將其IHC的資產從2030億美元削減至了1167億美元,幅度達863億美元。同期,德意志銀行在美國的主要分支機構資產增加了450億美元,至1750億美元。

歐盟財務專員瓦爾迪斯·多布羅夫斯基斯(Valdis Dombrovskis)最近也對新規下銀行資本金要求大幅提高的風險表示擔憂。他上周表示,歐盟委員會的目標是在2020年第二季度提出一項提案,將這些新規變成歐盟法律。

北京時間11月25凌晨公布的數據顯示,在過去三年時間內,由於華爾街競爭加劇,加上希望將業務從監管機構的視線中移開,歐洲四大銀行從美國主要的控股公司削減了高達2800億美元的資產。

巴塞爾協議III成歐洲銀行又一難題  華爾街競爭的日益激烈以及監管要求並不僅是歐洲銀行面臨的唯一難題。平均而言,自2016年以來,歐洲銀行的股價每年都有兩位數的百分比跌幅,其中跌幅最大的往往是那些保持了大規模交易業務的銀行。

德銀美國3年內削減IHC863億美元資產  自2016年以來,美國的大型外資銀行們被迫將其在美國的大部分業務轉移到中間控股公司(下稱IHC,指美國對外資金融機構設立中間控股公司,門檻為在美總資產超過500億美元,且分行不納入計算範圍),這些公司都擁有獨立的資本,並針對其抵禦未來危機的能力進行了壓力測試。

今日关键词:湖人击败热火